上海新金融研究院副院长刘晓春：财富管理不是卖产品

刘晓春

随着强监管、严监管和资管新规的实施，我国财富管理业务的发展进入了新阶段，需要不断深化和提高对财富管理的认知，主要有三个方面。第一，对客户的认知。需要在对客户分类的基础上，进一步认知每一个客户需求的不同面向，为客户提供财富管理的方案。第二，客户对财富管理的认知。必须关注客户是如何认知财富管理的，进而有针对性地引导、教育客户，有效开展财富管理业务。客户对财富管理的认知会受年龄、人生阶段、财富积累阶段、职业背景和经历、家庭状况、社会环境和潮流等因素影响或制约。第三，金融机构对财富管理的认知。需要明确财富管理不是卖产品，是提供持续性的专业服务，财富管理的客户不是“投资客”。