完善金融人才培养和评价机制
发布时间：2021-05-27 07:46:36 作者： 来源：中国银行保险报网
□彭远汉 刘田旺
公司金融顾问（CFC）是企业高质量发展孕育出的新职业，在当前推进利率市场化背景下，建立和完善我国对公金融条线的人才培养和评价机制，对促进金融有效服务实体经济具有重要意义。商业银行等金融机构通过CFC拓展多元化业务，不仅能平抑经济周期波动带来的风险，而且还能进一步提升服务实体经济效能。
融资是企业生存发展的重要业务，企业通过公司金融顾问CFC对接金融机构和金融市场，既可有效避免投融资信息不对称等问题，还可在实现金融结构调整的同时，培育出新的业务和商机。
金融机构持证近万人
近日，人力资源社会保障部会同国家市场监督管理总局、国家统计局向社会正式发布了18个新职业信息，公司金融顾问（Corporate Finance Consultant Certificate，简称“CFC”）位列其中。这是《中华人民共和国职业分类大典（2015年版）》颁布以来发布的第四批新职业。新职业的发布，对于增强从业人员的社会认同度、促进就业创业、引领职业教育培训改革、推动产业发展等，都具有重大现实意义。
CFC是由国际资本市场协会（ICMA）和英国雷丁大学ICMA中心，针对商业银行、证券、保险、信托、第三方理财等各类金融机构的对公从业人员以及为企业提供企业投、融资等金融顾问服务人员而设计的，2009年由国家发展改革委引进国外智力领导小组办公室引进。旨在培养既熟悉国际市场规则，又能把握国内公司金融业务特质的综合金融服务所需人才。
据悉，CFC标准由全国金融标准化技术委员会归口管理，由中国金融教育发展基金会、清华大学五道口金融学院、国家发改委培训中心等单位负责起草，中国人民银行、中国证监会、国家开发银行等单位参与起草。标准经过广泛征求意见和论证，并通过了全国金融标准化技术委员会审查。
2016年12月28日，金融行业标准CFC（JR/T 0139-2016）由中国人民银行正式发布。该标准确立了CFC业务的术语与定义、CFC等级与角色定位、服务流程、职业道德和职业能力要求等，适用于所有类型的CFC。其中水平能力涉及与CFC等级相对应的能力水平认证考试等人才评价体系，确立了包括助理CFC、CFC和资深CFC等三个等级的人才评价标准。截至2020年，全国商业银行等金融机构参与人数累计超过2万人次，持证CFC近万人。
避免投融资信息不对称
融资是企业生存发展的重要业务，企业通过CFC对接金融机构和金融市场，既可有效避免投融资信息不对称等问题，还可在实现金融结构调整的同时，培育出新的业务和商机。CFC是企业高质量发展孕育出的新职业。CFC在当前推进利率市场化背景下，建立和完善我国对公金融条线的人才培养和评价机制，对促进金融有效服务实体经济具有重要意义。商业银行等金融机构通过CFC拓展多元化业务，不仅能平抑经济周期波动带来的风险，而且还能进一步提升服务实体经济效能。
三策并举狠抓落实
商业银行等金融机构要高度重视，全面理解，认真对待，多措并举，充分发挥CFC的重要作用，狠抓CFC工作落地见效。
一是思想认识要到位。金融改革是中国经济增长新红利的主要来源。全面深化金融体制改革，健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系，加快发展多层次资本市场，稳步推进利率和汇率市场化改革，必将带来资本效率的进一步提高，进而促进实体经济的优质增长。商业银行等金融机构要选配那些政治可靠、业务熟练、作风正派、纪律严明、从业清廉的人员从事CFC工作。
二是工作规范要到位。人力资源社会保障部会、国家市场监督管理总局、国家统计局等部门对CFC新职业的标准化和规范化运作，从金融产品、金融服务及专业人才等金融供给侧进行改革，支持经济脱虚向实、智力扶持实业转型升级的积极措施上要有统一规范。首先是要规范CFC的服务范围和工作内容，形成统一的业务标准和操作要求。其次是要明确职业道德规定，针对CFC业务风险点，将CFC应具备的职业道德标准进行具体化。再次是要明确CFC能力和知识水平要求，做到职业能力与CFC等级相匹配。
三是教育培训要到位。商业银行等金融机构要加快CFC人才培养培训，提升从业人员的素质和能力，打造数量充足、素质优良的从业人员队伍。据了解，CFC持续教育是公司金融国际金融认证执行委员会秘书处（中国）为持证人定制的教育形式，主要目的是使CFC持证人拓宽知识范围。持证人须在证书报告期内完成规定的学分，如未达到将无法进行证书再认证。持证人可通过线上学习、线下活动、课堂活动、公开发表论文/出版著作、在职教育、担任专业组织委员等多种形式获得学分。
四是监督管理要到位。主要商业银行等金融机构的对公业务条线负责人、业务骨干等，以及企业当中从事投融资业务的负责人、业务骨干要取得CFC资格时，必须要确保既体现出当今国际CFC的水平，又符合中国经济社会发展的实际需求。CFC证书正本由ICMA和雷丁大学ICMA中心颁发，副本由中国国家发改委培训中心加盖印章；同时切实加强对CFC考试合格者进行统一认证，颁发证书，并严格进行监管。
（作者单位：江西省景德镇市金融学会）
□彭远汉 刘田旺
公司金融顾问（CFC）是企业高质量发展孕育出的新职业，在当前推进利率市场化背景下，建立和完善我国对公金融条线的人才培养和评价机制，对促进金融有效服务实体经济具有重要意义。商业银行等金融机构通过CFC拓展多元化业务，不仅能平抑经济周期波动带来的风险，而且还能进一步提升服务实体经济效能。
融资是企业生存发展的重要业务，企业通过公司金融顾问CFC对接金融机构和金融市场，既可有效避免投融资信息不对称等问题，还可在实现金融结构调整的同时，培育出新的业务和商机。
金融机构持证近万人
近日，人力资源社会保障部会同国家市场监督管理总局、国家统计局向社会正式发布了18个新职业信息，公司金融顾问（Corporate Finance Consultant Certificate，简称“CFC”）位列其中。这是《中华人民共和国职业分类大典（2015年版）》颁布以来发布的第四批新职业。新职业的发布，对于增强从业人员的社会认同度、促进就业创业、引领职业教育培训改革、推动产业发展等，都具有重大现实意义。
CFC是由国际资本市场协会（ICMA）和英国雷丁大学ICMA中心，针对商业银行、证券、保险、信托、第三方理财等各类金融机构的对公从业人员以及为企业提供企业投、融资等金融顾问服务人员而设计的，2009年由国家发展改革委引进国外智力领导小组办公室引进。旨在培养既熟悉国际市场规则，又能把握国内公司金融业务特质的综合金融服务所需人才。
据悉，CFC标准由全国金融标准化技术委员会归口管理，由中国金融教育发展基金会、清华大学五道口金融学院、国家发改委培训中心等单位负责起草，中国人民银行、中国证监会、国家开发银行等单位参与起草。标准经过广泛征求意见和论证，并通过了全国金融标准化技术委员会审查。
2016年12月28日，金融行业标准CFC（JR/T 0139-2016）由中国人民银行正式发布。该标准确立了CFC业务的术语与定义、CFC等级与角色定位、服务流程、职业道德和职业能力要求等，适用于所有类型的CFC。其中水平能力涉及与CFC等级相对应的能力水平认证考试等人才评价体系，确立了包括助理CFC、CFC和资深CFC等三个等级的人才评价标准。截至2020年，全国商业银行等金融机构参与人数累计超过2万人次，持证CFC近万人。
避免投融资信息不对称
融资是企业生存发展的重要业务，企业通过CFC对接金融机构和金融市场，既可有效避免投融资信息不对称等问题，还可在实现金融结构调整的同时，培育出新的业务和商机。CFC是企业高质量发展孕育出的新职业。CFC在当前推进利率市场化背景下，建立和完善我国对公金融条线的人才培养和评价机制，对促进金融有效服务实体经济具有重要意义。商业银行等金融机构通过CFC拓展多元化业务，不仅能平抑经济周期波动带来的风险，而且还能进一步提升服务实体经济效能。
三策并举狠抓落实
商业银行等金融机构要高度重视，全面理解，认真对待，多措并举，充分发挥CFC的重要作用，狠抓CFC工作落地见效。
一是思想认识要到位。金融改革是中国经济增长新红利的主要来源。全面深化金融体制改革，健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系，加快发展多层次资本市场，稳步推进利率和汇率市场化改革，必将带来资本效率的进一步提高，进而促进实体经济的优质增长。商业银行等金融机构要选配那些政治可靠、业务熟练、作风正派、纪律严明、从业清廉的人员从事CFC工作。
二是工作规范要到位。人力资源社会保障部会、国家市场监督管理总局、国家统计局等部门对CFC新职业的标准化和规范化运作，从金融产品、金融服务及专业人才等金融供给侧进行改革，支持经济脱虚向实、智力扶持实业转型升级的积极措施上要有统一规范。首先是要规范CFC的服务范围和工作内容，形成统一的业务标准和操作要求。其次是要明确职业道德规定，针对CFC业务风险点，将CFC应具备的职业道德标准进行具体化。再次是要明确CFC能力和知识水平要求，做到职业能力与CFC等级相匹配。
三是教育培训要到位。商业银行等金融机构要加快CFC人才培养培训，提升从业人员的素质和能力，打造数量充足、素质优良的从业人员队伍。据了解，CFC持续教育是公司金融国际金融认证执行委员会秘书处（中国）为持证人定制的教育形式，主要目的是使CFC持证人拓宽知识范围。持证人须在证书报告期内完成规定的学分，如未达到将无法进行证书再认证。持证人可通过线上学习、线下活动、课堂活动、公开发表论文/出版著作、在职教育、担任专业组织委员等多种形式获得学分。
四是监督管理要到位。主要商业银行等金融机构的对公业务条线负责人、业务骨干等，以及企业当中从事投融资业务的负责人、业务骨干要取得CFC资格时，必须要确保既体现出当今国际CFC的水平，又符合中国经济社会发展的实际需求。CFC证书正本由ICMA和雷丁大学ICMA中心颁发，副本由中国国家发改委培训中心加盖印章；同时切实加强对CFC考试合格者进行统一认证，颁发证书，并严格进行监管。
（作者单位：江西省景德镇市金融学会）
